Η αμερικανική τράπεζα Capital One υποστηρίζει ότι η απόφασή της να διακόψει τη συνεργασία με τον Trump Organization το 2021 δεν είχε πολιτικά κίνητρα, αλλά βασίστηκε σε πολύμηνη έρευνα της ομάδας συμμόρφωσης για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος (Anti-Money Laundering – AML)
Η θέση αυτή διατυπώνεται για πρώτη φορά επισήμως από την τράπεζα, στο πλαίσιο της δικαστικής διαμάχης με την οικογένεια Τραμπ, η οποία την κατηγορεί για «πολιτικά υποκινούμενο αποκλεισμό» (debanking).
Σύμφωνα με το δικαστικό υπόμνημα που κατατέθηκε σε ομοσπονδιακό δικαστήριο του Μαϊάμι, η Capital One ζητά την απόρριψη της αγωγής, επισημαίνοντας ότι το κλείσιμο περισσότερων από 300 τραπεζικών λογαριασμών που συνδέονταν με τον Trump Organization ήταν αποτέλεσμα «μηνών ανάλυσης και προσεκτικής αξιολόγησης» από την εξειδικευμένη ομάδα AML, σύμφωνα με τις εσωτερικές πολιτικές της τράπεζας και τις κατευθυντήριες οδηγίες των αμερικανικών εποπτικών αρχών.
Η τράπεζα διευκρινίζει, ωστόσο, ότι ουδέποτε κατηγόρησε τον Trump Organization για παράνομο ξέπλυμα χρήματος, αλλά αναφέρει ότι τα πρότυπα συναλλαγών που εντοπίστηκαν εντάσσονταν στις κατηγορίες δραστηριοτήτων που οι ομοσπονδιακές τραπεζικές οδηγίες χαρακτηρίζουν ως χρήζουσες αυξημένου ελέγχου.
Η αγωγή της οικογένειας Τραμπ
Η υπόθεση ξεκίνησε τον Μάρτιο του 2025, όταν ο Trump Organization και ο Έρικ Τραμπ, γιος του Αμερικανού προέδρου, προσέφυγαν στη Δικαιοσύνη, υποστηρίζοντας ότι η Capital One έκλεισε τους λογαριασμούς τους εξαιτίας των «woke» πολιτικών της και της επιθυμίας της να ευθυγραμμιστεί με το πολιτικό κλίμα που επικράτησε μετά την εισβολή στο Καπιτώλιο στις 6 Ιανουαρίου 2021.
Η Capital One είχε ενημερώσει τον όμιλο ήδη από τον Μάρτιο του 2021 ότι προχωρούσε στο κλείσιμο των λογαριασμών.
Η στάση της Capital One
Η τράπεζα χαρακτηρίζει τους ισχυρισμούς περί πολιτικών κινήτρων «εσφαλμένους» και υποστηρίζει ότι βασίζονται σε αποσπασματικές αναφορές εγγράφων, χωρίς να αποτυπώνουν το πλήρες περιεχόμενό τους.
Παράλληλα, επισημαίνει ότι και οι δύο προηγούμενες εκδοχές της αγωγής είχαν απορριφθεί από το ομοσπονδιακό δικαστήριο του Μαϊάμι, το οποίο επέτρεψε στους ενάγοντες να επανέλθουν με τροποποιημένες προσφυγές. Κατά την Capital One, και η νεότερη εκδοχή της αγωγής παρουσιάζει τις ίδιες ουσιαστικές αδυναμίες.
Πολιτική διάσταση
Η υπόθεση εξελίσσεται σε μια περίοδο κατά την οποία η κυβέρνηση Τραμπ έχει εντείνει τις πιέσεις προς μεγάλες αμερικανικές τράπεζες, υιοθετώντας τις καταγγελίες συντηρητικών κύκλων ότι χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αποκλείουν πελάτες για πολιτικούς ή ιδεολογικούς λόγους.
Τον Αύγουστο του 2025, ο Ντόναλντ Τραμπ υπέγραψε εκτελεστικό διάταγμα που απαγορεύει τις διακρίσεις στον τραπεζικό τομέα μέσω πρακτικών «debanking», ενώ τον Ιανουάριο είχε στραφεί δικαστικά και κατά της JPMorgan Chase με αντίστοιχους ισχυρισμούς.
Η αντιπαράθεση επαναφέρει στο προσκήνιο τις σχέσεις του επιχειρηματικού ομίλου Τραμπ με τις μεγάλες τράπεζες, καθώς ήδη από το 2019, κατά την πρώτη του προεδρική θητεία, ο Ντόναλντ Τραμπ είχε κινηθεί νομικά εναντίον της Capital One και της Deutsche Bank, επιδιώκοντας να αποτρέψει τη διαβίβαση οικονομικών στοιχείων του στο αμερικανικό Κογκρέσο, στο πλαίσιο ερευνών που διεξήγαν τότε Δημοκρατικοί βουλευτές.
